Asesoría de plan de negocios para empresas
Desarrollamos y documentamos su idea de negocio bajo un enfoque estratégico, comercial y financiero tanto de su proyecto de inversión como de cualquier emprendimiento empresarial en su compañía
EPI-consultores es asesor de empresas en México y Latam que le brindará apoyo en servicios de asesoría estratégica, financiera y comercial para emprender tanto un nuevo negocio como para desarrollar una nueva línea de producto o servicio en su compañía. La asesoría empresarial estará focalizada en el análisis de rentabilidad financiera con sentido estratégico y comercial, para que con ello sea posible establecer el proceso de trabajo y de ejecución más eficiente para una toma de decisiones informada e inteligente previo el desembolso de capital inicial requerido (CapEx); mitigando así el riesgo de mercado y operacional en el que pudiera incurrir su proyecto por falta de un plan financiero y estratégico que permita ser guía confiable del emprendimiento propuesto.
El documento o plan de negocios estará integrado principalmente por la valuación financiera del proyecto que identifique si el modelo de negocio es económicamente factible desde el punto de vista del inversionista o del capital social aportado. A través de los indicadores de valuación financiera como son la Tasa Interna de Retorno (TIR), el Valor Presente Neto (VPN), el período de recuperación (PR) o Payback Period (PP), por sus siglas en inglés, entre otros; es posible estimar de una manera profesional el desempeño del nuevo modelo de negocio o proyecto de inversión que se podrá obtener una vez que inicie su apertura y sus actividades operativas correspondientes.
Posterior al análisis de inversión de capital, es indispensable definir los procesos de trabajo que deben ejecutarse en el negocio para efectuar una gestión operativa eficiente tanto en la esfera contable y fiscal, como en la administrativa, de riesgo asegurable y comercial; ya sea que la asesoría de emprendimiento se trate de una empresa grande o Pyme con giro digital (plataformas o apps online), Social o Sostenible (empresas con enfoque de impacto positivo social o ambiental con rentabilidad financiera); así como empresas familiares y/o startups con altas tasas de crecimiento; y negocios B2B (Business to Business), es decir, asesoría para empresas que venden directamente sus servicios o productos a otras compañías, o bien B2C (Business to Consumer), negocios cuyo objetivo es vender directamente al consumidor final.
Objetivo de su Plan de negocios | Resumen ejecutivo de inversión
Los objetivos de su Plan de negocios serán entre los principales, el promover su proyecto de inversión con socios capitalistas que financien parcial o totalmente el capital requerido o equity, así como el de financiarlo bancariamente con instituciones de crédito; es decir, el Plan de negocios de su emprendimiento contará con la información financiera necesaria para comprender el riesgo económico de efectuar la inversión, así como las bondades o áreas de fortaleza que lo conciben como un negocio atractivo potencialmente rentable y realizable. El documento ilustrará de una manera objetiva y confiable los elementos intrínsecos que brindan el detalle del nuevo negocio y sus principales características, su alcance en cuanto al horizonte proyectado de ventas o ingresos brutos, los márgenes de utilidad y la cuenta de resultados operativos: estado de resultados proforma, y la posición de la caja financiera o estado de flujo de efectivo proyectado durante la vida útil del proyecto de inversión.
En la sección de Resumen ejecutivo de su plan de negocios, encontraremos toda la información clave para el inversionista o bancos, ya que ahí se expone la analítica financiera del nuevo negocio dónde es destacable: los análisis de sensibilidad de variables relevantes como nivel de venta, monto de inversión o generación de flujo de efectivo vs. la rentabilidad del proyecto de inversión expresada en razones contables e indicadores de valuación financiera; información crítica con nivel mandatorio elevado para efectuar la toma de decisiones en cuanto a invertir o financiar su proyecto de inversión (nuevo negocio).
Estructura de Plan de negocios | Factores relevantes de éxito empresarial: KPIs
Bajo este contexto, la pregunta natural que se formula todo emprendedor suele ser ¿Cómo armar mi plan de negocios? ¿Qué factores o elementos deben ser incluidos en mi Plan de Negocios? El documento debe concebirse como la guía que llevará exitosamente a su idea de negocio a la realidad y al crudo entorno competitivo. Es pues en sí mismo una parte importante del nuevo negocio, ya que durante su elaboración podrán producirse más dudas que respuestas, indicio que estamos yendo por buen camino para descubrir y comprender las variables clave de éxito (KPIs).
Todo Plan de Negocio debe estar basado en pensamiento honesto en cuanto a su descripción conceptual y de oportunidad, así como en la identificación de sus competidores directos e indirectos, y la experiencia del personal que estará a cargo de la ejecución administrativa, del proceso de contabilidad y fiscal, de la operativa y la gestión financiera en cuanto a niveles de liquidez, solvencia y rentabilidad.
Los errores más comunes que son cometidos por emprendedores o gerentes de nuevos proyectos son la falta de planeación, la relativa medición de riesgo inherente (mercado, operativo y financiero) y la débil fijación de objetivos anuales o de presupuesto. Es importante que éstos últimos sean expresados preferentemente en unidades monetarias basadas en operaciones físicas, pues de ellos depende la rentabilidad financiera esperada del accionista y por ende el éxito del negocio en marcha.
Servicio de elaboración de Plan de negocios | Alcance de la asesoría para empresas y modelo de valuación financiera
La claridad y congruencia de su Plan de Negocios es menester para promocionarlo con el fin de hacerle llegar los recursos financieros necesarios, ya que tanto bancos como socios capitalistas priorizan el nivel de riesgo de inversión vs. las utilidades potenciales como criterio para la toma de decisión, y a medida que el documento provea claramente esa relación la respuesta a la inversión podrá ser positiva en cuanto a la obtención de los recursos financieros y tecnológicos requeridos para efectuar el emprendimiento.
El servicio de consultoría para la sección de evaluación financiera del negocio inicia con la construcción del modelo financiero en hoja de cálculo con las premisas y presupuestos de su proyecto o empresa, estados financieros, flujo libre de efectivo, estructura óptima de capital e indicadores de evaluación financiera y rentabilidad económica:
- Pronóstico de venta, gasto y costo
- Evaluación financiera de proyectos
- Apalancamiento bancario óptimo
- Asesoría de planeación financiera
- Tablero de control (dashboards)
- Valor presente neto (VPN)
- Tasa interna de retorno (TIR)
- Índice de rentabilidad (IR)
- Período de recuperación (PR)
- Razones financieras
- Retorno de inversión (ROI)
- Escenarios y sensibilidad de KPIs
- Optimización de recursos
- Presupuesto de capital
El modelo financiero de valuación estará personalizado a la realidad de su empresa o proyecto de inversión y contará con funcionalidad amigable para su fácil actualización y creación de escenarios de negocio basados en las variables clave, así como la asesoría financiera empresarial necesaria para optimizar el desempeño e interpretar los resultados de valuación financiera. Nuestro objetivo central, proveerle la herramienta de toma de decisión que exprese objetivamente el nivel de riesgo tanto operativo como financiero, y con ello el diseño de la mejor planeación financiera y estratégica para su negocio, incluyendo el presupuesto anual que deberá seguir la organización para el cumplimiento de los objetivos financieros que hayan sido establecidos como meta de negocio.
Una vez que es desarrollado y comentado exhaustivamente el Plan de Negocios de nuestro cliente, es recomendable que éste continúe con él post la estabilización de utilidades, ya que el documento debe entenderse como dinámico y actualizable con respecto al mercado, entorno económico y condiciones internas de la empresa.
Brindamos asesoría de negocios a proyectos de inversión de cualquier giro o sector económico:
Plan de negocios para inversionistas y financiamiento
Documento con analítica financiera sólida para la toma de decisiones bien informada
Plan de negocios para adquisición de nuevos activos
Asesoría para realizar la evaluación financiera del presupuesto de compra
Plan de negocios para nueva línea de producto o servicio
Análisis de factibilidad económica y rentabilidad del nuevo negocio
Plan de negocios para autorizar proyecto de inversión
Análisis financiero y de rentabilidad para obtención de financiamiento bancario
Plan de negocios para empresas familiares
Estructuramos su idea de negocio desde un punto de vista financiero y comercial
Solicite cotización de asesoría en Plan de negocios
Consulte a nuestro Equipo profesional de asesoría financiera y de negocios en México y Latam. Llámenos sí desea cotizar un servicio especial para su negocio y/o proyecto de inversión: +52(55) 1684 5768 o bien contáctenos para alguna sugerencia aquí.